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確定拠出年金 基本はほったらかしですが、たまにはチェックを。 手数料が安い投信が増えていることも。

先日”確定拠出年金の資産割合をリバランス!”という記事を書きましたが、そのリバランスの発端は運用会社からの連絡でした。その内容は”お客様が積み立てされている投信はご購入(積み立て)ができなくなりますので、別の商品に変更いただくか、変更なければ、デフォルトの商品に切り替えますよ”ということでした。その理由は”同じカテゴリーでもっと手数料(信託報酬)が安い商品があるから”とのこと。確認してみると、確かにもっ...

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"日本株、次のテーマは「α」” αがなくても、平均(インデックス)でいいんです。

α(超過収益)について、こんな記事が出ていました。日本株、次のテーマは「α」3日の日経平均株価は3万9,451円で終え、3月末比の下げは900円を超えた。 新年度は低調な滑り出しとなったが、プロの投資家は、株価指数と比較した個別銘柄の相対リターンである超過収益(アルファ)の獲得へ向け仕込みを続ける。 アクティブ運用に吹き始めた追い風を捉えて結果を残せるかは、日本株高の持続性も占う。 (中略) 調査会社三菱アセット...

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「普通の人」のための運用の簡便法7つのステップ (信じていいのか銀行員(山崎元著)) より

10年前に出版された書籍ですが、山崎元さんが書かれた”信じていいのか銀行員 - マネー運用本当の常識"を読んでみました。そのなかで、「普通の人」のための運用の簡便法7つのステップ、が紹介されています。こんな内容です。「個人用・お金の運用簡便法」① 当面必要になるかもしれないお金を銀行の普通預金に置く② ネット証券に口座を開く③ 確定拠出年金、NISAについて自分に利用可能な枠を確認する。 両者とも使える最大限に...

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確定拠出年金 ほったらかしていたら資産割合が相当様変わり。。 なので、早速リバランス!

毎月別枠で積み立てしている確定拠出年金 (といっても、給与天引きですが)しばらく、ほったらかしたままにしていたら、いつのまにか資産割合がずいぶん変わっていました。3月末時点でこんな状況でした。計画の資産割合(ポートフォリオ)と比較すると。。① 海外株式 : 34% (計画 29%に対して、+5%!)② 海外債券 : 22% (計画 25%に対して、▲3%)③ 国内株式 : 19% (計画 15%に対して、+4%!)④ 国内債...

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"株高、次の主役は内需か” 銀行、小売り、情報通信、金融株が?

これからの株高のけん引役として、不動産株が注目されているそうです。株高、次の主役は内需か日経平均株価は1~3月期に20.6%上昇した。 同期間としては1988年 (21.8%)以来、36年ぶりの高い伸びだが、4月以降の相場はけん引役を欠きそうだ。 円安進行に一服感が出ているうえ、年初から相場を押し上げてきた半導体関連株も割高感が目立つ。 個人消費の回復で内需株に主役が移るかどうかが今後の焦点になる。 (中略) レンジを上...

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プロフィール

こ哲

Author:こ哲
見よう見まねで投資を始めるも、方針が定まらずあっちへフラフラ、こっちへフラフラ。インデックス投資に出会い、2013年春から投資を開始。ときおり訪れる市場の乱高下に動揺しつながら、インデックス投資を軸にいろいろ実践中(勉強中)です。ご興味ある方はいつでもご連絡をお待ちしています。なかなか投資の会話ができないという方も気軽に情報共有しながら、学び、経験をしていければと思っています。(”非公開コメント”をしてもらえれば、こちらからご連絡します!)

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