おっちゃんのインデックス投資実践録

確定拠出年金のお金が投資信託にシフトされてきているそうです。「元本確保の山」 投信へ「私はまだまだ働いて稼げる年齢だから、もっとリスクを取っていいはず」 東京都の会社員、岸本幸子さん（仮名、48）は、コロナショック相場をみｍて確定拠出年金（DC) に積み上がった400万円超のポートフォリオの移し替えに着手した。 （中略） コロナによる相場急落とその後の回復で、推計７兆円近いDCの「元本確保の山」 が動き出している...

個人型の確定拠出年金の手数料について、こんな記事が出ていました。イデコに月１０５円の壁　重い手数料負担「元本割れ」も個人型の確定拠出年金（イデコ）で、手数料の引き下げを求める声が高まっている。イデコの加入者は残高管理にかかる費用として国民年金基金連合会に毎月１０５円を払う。利回りの低い定期預金で運用すると、大半は手数料手数料によって「元本割れ」を起こす。（中略） 毎月の手数料が加入の妨げにならない...

日本でも浸透してきた企業型確定拠出年金ですが、いよいよ”投信運用”が基本になりつつあるようです。「投信運用が基本」　じわり投資信託によるリスク運用を初期設定（デフォルト）とする企業の確定拠出年金（DC)が増え始めた。 DCの窓口業務などを担う運営管理機関大手10社によると、２０１８年度末で１年前の２．７倍になった。 預金など元本確保型の商品ばかりだと運用成績はかえって伸び悩む可能性がある。 （８月１８日　日経...

１年ぶりに確定拠出年金の運用状況のお知らせが届きました。確認してみると、投資元本 （１００％） に対して、１０９．２％の運用状況でした。確定拠出年金を始めて、４年。ざっくり、約２．３％の年利回りで運用されています。想定利回りが２．０～２．８％ （想定リスク ±２０％ （２σ）） なので、ほとんど計画通り。　（これほど合うものなのか？という疑惑もありますが。）保有資産の比率も確認してみます。・　国内株式　約...

今頃？ですが、GPIFの第２四半期もしっかり収益プラスでしたね。期間収益率で＋３．４２％、市場運用開始以降の収益率でも＋３．３３％ （年率）。GPIFのホームページにて、これまでの累積収益が公開されていますので、引用しますね。国内・海外ともに市場自体が右上がりで推移していましたので、当たり前と言われるとそうかもしれませんが、それでもコンスタントに計画収益率に近い結果を残していることはすばらしいことと思いま...