おっちゃんのインデックス投資実践録

資産額　＝　（収入（Ａ）ー支出（Ｂ））運用利回り（Ｃ）こんな式があります。資産額を増やすには、①　”収入を増やす”②　”支出を減らす”③　”運用利回りを上げる”の３つで決まるという式です。　当たり前でしょ？　と思うかもしれませんが、かなり重要です。　いくらリスクをとったり、資産配分を最適化したり、優良ファンドを選び抜いたりして運用利回り（Ｃ）を上げても、その元本（収入（Ａ）－支出（Ｂ））が少なければ、効果...

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　２０日に投資をしていますので、今回は３月２０日時の運用成績です。今月のインデックス投資のパフォーマンスやいかに？（運用利回り（目標）、リスクは今月から見直ししました。　参照ブログ：長期投資により増加していくリスク（”新”資産配分））２月に比べて市場がずいぶん回復したので、運用利回り、含み損益ともに改善しましたね！といいなが...

２０１６年３月の積立投資を行いました！　（手間いらずの自動積立ですが。）"継続は力なり"なので、これからもコツコツ投資を続けます。投資配分は長期投資により増加していくリスク（”新”資産配分）をご参照ください。（投資は自己判断にてお願いします。）にほんブログ村...

毎月分配型投信って、いろいろなところで批判的に言われていますよね。・　手数料が高い　（購入時、保有時）・　投資効率が悪い　（複利効果が効かない、配当金に税金がかかるため、税金を余計に払っている）・　実力（運用成果）以上の分配金を出すファンドは元本を減らしているのに、　　あたかも高配当であるかのような誤解を与えている （場合がある）　　など自分でもそう思います。ただ、ほんとうにそうなの？ と思う自分も...

投資用資金を一括投資すべきか、分割投資（ドルコスト平均で積立）すべきか。合理的な結論は出ているのかもしれません。ドルコスト平均法を含めて、「時間分散」を行う投資法は、投資すべき資金が既にあり、最適な投資額がきまっているとすると、時間・手間・コストがそれぞれ余計にかかるのと共に、投資完了する前の期間に十分機会を利用できない「機会コスト」もかかるので、「気休めにはなっても、合理的ではない方法」　（「全...

DRIPとは配当再投資制度と呼ばれる制度です。 (DRIP = "Dividend ReInvestment Plan")（特に目新しい話題ではありませんので、ご存じの方は読み飛ばしてください。）その名の通り、株式の配当金を現金で受け取らず、そのまま同じ企業の株に再投資する仕組みです。米国では1960年代初めに登場し、1994年の規制緩和によって普及が始まり、2012年頃には1,300社超がこの制度を提供しているようです。DRIPのメリットを挙げてみます。(1)...

最近、NISA口座で保有中のETF (SPDR S&P 500 ETF (1557))の分配金計算書が届きました。このETFを保有して初めての分配金です。中身を確認してみると。。　　えっ！？？分配金に対して、外国税１０％、国内税（所得税１５．３１５％＋住民税５％）のトータル３０．３１５％が課税されています。さらに、分配金の支払いは”登録されている銀行口座へ振り込み”とのこと。外国税は別として、NISA口座だから、国内税は非課税だったのでは...

今の資産配分の期待リターン、最頻値、元本割れ確率を確認したところ、予想以上に元本割れ確率が高くて、今のリスクは自分のリスク許容度を超えているみたいです。　（今更ながら）自分にとっての資産配分はどこにあるのでしょうかね。 これまでの結果を踏まえて、リスク許容度を再設定してみました。①　想定リスク　：　１２％以下　（１標準偏差 （１σ） として）　（変更なし）②　リスク資産の最大下落幅　（単年）　▲２０％　...