おっちゃんのインデックス投資実践録

ふるさと納税にて、お礼の品 （クイーンハーブ豚） をいただきました！納税先は都城市 （宮崎県） です。ふるさと納税では知らない人はいないのでは？と思うくらい有名な自治体ですね。”クイーンハーブ豚4kgセット”です。他のお礼の品もボリュームたっぷりですが、今回の豚肉は”しっかりとした豚肉！”って感じで、食べごたえも十分。 ボリュームも4kgと十分。　5kgとか6kgのお礼の品もあるようですが、どれも大人気なので、競争率...

１１月頃から随分株価が上がりましたね。年始から下がったまま、パッとしなかった保有資産も１１月、１２月とみるみるうちに含み益が出るまで回復しました。それにしても１１月から株価は相当なレートで上昇しています。上がる分にはいいですが、リスク資産ですから、下がるときは同じレートで下落する可能性があるということです。　（リスク （変動幅） は常にプラス、マイナスの表裏一体）今こそ保有資産のリスクを確認せねば。...

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　今回は１２月２０日時の運用成績です。今月のインデックス投資のパフォーマンスは？（運用利回り（目標）、リスクはブログ：長期投資により増加していくリスク（”新”資産配分）参照）昨月からかなり改善しました。　資産額の上昇幅は＋５．４％！ 運用利回りも設定値以上に改善。インデックスもなかなかやりますね。　ミスターマーケット、恐るべ...

１２月１７日の日経新聞に、こんな記事が掲載されていました。「最安以外は選ばれない」「大和が戦線に参入」「やってくれましたニッセイアセット」。 ２０１６年、ネット上で投資信託について熱く語る 「投信ブロガー」 の話題をさらったのが、運用手数料である信託報酬の引き下げ競争だ。 （中略） 最低の差はわずか０．０１％。 １００万円の投資で１００円の違いだ。 （中略） 「最安」には実質以上の価値がある。 （中略） ネ...

２０１６年１２月の積立投資をしました！　各資産クラスへの投資配分、投資ファンドともに前月（１１月）から変更ありません。個人向け国債 (変動１０年） のみ個別（手動）で購入。　そういえば１０年もの国債利回りがマイナスからプラスになりましたね。　プラスといってもほんのちょっぴりですが、マイナスとプラスではベクトルが真反対ですので、天と地ほどの差があると思います。株式ファンドの基準価額が軒並み上昇して、債...

かなり古新聞ですが、１０月３１日の日経新聞にこんな記事が出ていました。お金を語ろう、考えよう人はお金について語るのを良しとしない。 いじましい、さもしいといったイメージがつきまとう。 だが人が生きていく上で、お金は不可欠だ。 お金に関する知識や情報がないゆえ、思わぬトラブルに巻き込まれることもある。 お金の知恵は人生をより良く生きる武器になる。 （10月31日　日経新聞）全く同感です。人はお金について・・...

一時はマイナス金利で基準価額が上昇していた日本債券インデックスファンドですが、金利が反転して、かなり下落してきていますね。今は個人向け国債（変動１０年）を積立していますが、金利がプラスに戻ってきた今、そろそろ日本債券インデックスに投資を再開するタイミング？と思い始めています。昨年まで積立していた日本債券インデックスファンド （三井住友 日本債券インデックスファンド）のトレンド （過去１０年分） を確認...

来年 （２０１７年） １月からiDeCo （イデコ ： 個人型確定拠出年金） の対象者が拡大されますね。企業型DCのある会社員でも入れると聞いて、”これは入らねば！！”と。・・・ 違いました。これまでは企業年金のない会社員に対して適用されていた個人型確定拠出年金ですが、来年１月から以下の会社員にも適用範囲が広がるそうです。①　確定給付企業年金のみの会社員②　企業型DCのみの会社員③　確定給付企業年金と企業型DCの会社員...

今、いくつか個別株を保有しています。素人ながら、株を買う前に予想業績とかを確認しつつ、理論株価を想定しながら、自分なりに割安と思う株たちです。（一部株主優待目的で投資している株式もありますが、基本はバリュー投資。）１１月に入って、株価全体が上昇してきていますね。理論株価を想定して、その理論株価を上回ったら、”割高”として、その株を売却する方針でしたので、保有中の株を再評価してみました。　すると、もう...

毎年、年末年始の休みの間にインデックス投資資産のリバランスをしています。今年もいつのまにか残り２０日あまり。そろそろリバランスの時期です。市場は定期的に動くわけではないので、リバランスは市場が大きく動いたときに随時実施すべきとの意見もあるようですが、都度実施は結構大変ですし、そのへんは大雑把な性格なので、市場動向を気にせず、１年に１度と決めています。自作のリバランス用エクセルシートもあります。ただ...