おっちゃんのインデックス投資実践録

企業型確定拠出年金をはじめて、そろそろ２年になります。毎月の給料から天引きされているので、存在を忘れてしまいそうになりますが、少ない金額なれど、着々と積立されてきているはず。最近完全にほったらかしにしていたので、久しぶりに運用状況を確認してみました。前回は去年の夏ぐらいには４～５％のマイナスでしたが、一転、約９．５％のプラスに浮上！期待リターンより高めの含み益が出ています。　年末にキュッと相場が上...

２０１７年２月の積立投資をしました！　投資するファンド、投資比率ともに先月から変更なし。最近金利が少しずつ上昇してきていますね。（債券価格は下落）今月から個人向け国債（変動１０年）の金利が最低金利０．０５％から脱却して、０．０６％へ。（税引き前）個人向け国債は”個人”だけがその恩恵を享受できる特別な金融商品なので積極的に活用しています。債券価格の下落のリスクなく、金利変動上昇にも対応できるその恩恵を...

１月２８日の日経新聞にこんな記事が出ていました。（毎月分配型投信） 運用難でも根強い個人需要取り崩し構わず　「元本から取り崩していると説明しても、高分配を好む年配の顧客は多い」 （東海東京証券の古田英彰商品企画部長） という。 毎月分配型を持つ個人の多くは高齢者で、年金制度への不安を抱える層と重なる。 （１月２８日 日経新聞） 単に元本を取り崩しているだけでも、毎月口座に分配金が振り込みされるのであれば...

最近は金融市場も他の分野でもAI（人工知能）の話題でもちきりですね。AIの記事がない日はないくらいです。１月３１日の日経新聞にこんな記事が出ていました。愛が生まれる日２０００万回近くも愛を告白された「女性」が中国にいる。 米マイクロソフト中国拠点が開発した人工知能（AI) 「小冰 (シャオアイス）」だ。 ８９００万人がスマートフォンの画面上などで対話を楽しむうちに、いつの間にか友情や恋愛感情が育まれる。（中略...

色々なインデックス投信にドルコスト平均 （毎月定額） で積立しています。ドルコスト平均法のメリットは基準価額が上下するなかで、基準価額が高いときには購入口数を少なく、基準価額が低いときには購入口数を多くできるので、例え最終的に基準価額が変わらなくても、資産が増やせるといわれています。よく見るのはこんな説明図。でも、資産が増えるといっても、基準価額の変動幅次第で、運用成績は変わりますよね。そこで、変動...

１月２５日の日経新聞にこんな記事が出ていました。投信購入、「安全性」重視トップ投資信託協会が昨年１２月に公表した調査によると、投資信託を購入した際に重視した点 （複数回答） は「安全性の高さ」 （４５％） がトップだった。 次いで多かったのが「値上がりへの期待」（３８％）で「過去の運用実績」（２４％）が続いた。 （１月２５日　日経新聞より）「安全性の高さ」を重視して投資信託を購入？投資信託であれば、株式...

投資をしていると、自分の心も、株価もよく乱高下しますね。振り子を意識する。証券市場における地合いの動きは、振り子の振動によく似ている。 振り子の軌道の中心点は「平均的な」位置と呼ぶにふさわしいが、実際にその場所に振り子がある時間はほんの一瞬である。 そもそも、振り子は軌道の一端からもう一端へとほぼ休みなく揺れ動いている。 そして一端に近づけば、遅かれ早かれ中心点に向かってまた動きが反転することは避け...

定例ですが、１月の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価）） を確認しました。　まずは保有している個別株の資産割合の確認から。前月からの動きとしては、情報通信 ＋１％、金融・保険 ＋１％。ほとんど大きな変化なし。さて、今月の個別株パフォーマンスと市場平均（ニッセイ日経２２５インデックスファンド）のパフォーマンスは？　（市場平均＝ニッセイ日経２２５インデックスファンドとすることには種々異論あろう...

１月４日の日経新聞に確定拠出年金（DC)関連の記事が出ていました。　（古い記事ですみません。）「全員DC元年」 果実を狙え今年から現役世代の原則全員が企業型か個人型の確定拠出年金（DC)に加入できるようになった。 いわば「全員DC元年」だ。 米英のように資産形成のけん引役に育つことが期待される。 （日経新聞　１月４日より）今年１月から個人型確定拠出年金の対象が、原則現役世代の全員に広がったので、今まで以上に確定...