おっちゃんのインデックス投資実践録

年末か年始で結婚の時期を迷っている。 税金を考えるとどちらが有利？　①　年末　②　年始　③　どちらもかわらない。　（日経新聞　９月２日）答え　：　①　（年末）”税金の負担を減らす配偶者控除は、毎年１２月３１日の状況をもとに決まる。 ３１日時点で入籍していれば、その年の配偶者控除が受けられる。 入籍がわずか数日違うだけだが、年末の方が１年分お得になる。”あまり気にしたことがなかったんですが、そうなんですね。...

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　９月２０日時の運用成績です。（運用利回り（目標）、リスクはブログ：長期投資により増加していくリスク（”新”資産配分）参照）１９日の株価上昇、円安により、先月から利回り改善！　運用利回りも前月比 ＋０．９％。正直、上出来です。去年のように、今年も年末に向けて、株価があがっていくんでしょうか。それとも、地政学リスクが増加して、...

２０１７年９月の積立投資をしました！　前月と同じ投資ファンド、投資比率で積立投資。最近、同じ指数に連動するインデックス投信でも、信託報酬の安い投信が出てきていますね。インデックス投信はノーロードが当たり前、信託報酬が命！という気持ちもありますが、新しい投信に目移りしていると、次から次へ積立投信を乗り換えていかなくてはならないのが面倒なので、今積立している投信から変えることなく、粛々と積立しています...

自分の住まいは持ち家か？ 賃貸か？ については様々な議論がありますが、わが家は、いろいろ経緯・事情もあって持ち家です。ただ自宅用であれ、投資用であれ、不動産投資には変わりありません。わが家を購入してからすでに何年も経過していますが、ふとわが家は不動産投資としてどうなのか？ と思い、試算してみました。購入した当時は投資の知識もなく、当然運用利回りなんてものを考えて購入を決めたわけでもないので、相当割に...

アクティブ投信がかなり好調のようです。「アクティブ投信」 運用好調日本株投信で、有望企業を選別投資する「アクティブ投信」の運用成績が好調だ。 純資産総額の多い上位３０本の基準価格をみると８割の投信が、東証株価指数 （TOPIX） の上昇率を上回る。 （９月１５日　日経新聞）上位からこんな状況のようです。　（記載値は年初来騰落率）ひふみプラス　＋２３．７％JPM　ザ・ジャパン　＋２２．７％いちよし中小型成長株フ...

金融庁は１日、過剰な貸し付けが問題になっている銀行カードローンについて、メガバンクや地方銀行などに９月から立ちいり検査をすると発表した。 （中略） 生活資金などに困る人々らが高金利であっても背に腹はかえられなずカードローンを使うケースも多いが、近年の融資額の伸びが異例に大きいことから調査が必要と判断した。 （９月２日　日経新聞）銀行カードローンの残高は２０１６年度末で約５兆６０００億円と５年間で７割...

定例ですが、８月の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価）） を確認しました。　まずは保有している個別株の資産割合の確認から。全体的にほどんど変化なし。（サービス株 ＋１％、情報・通信 ▲１％）さて、今月の個別株パフォーマンスと市場平均（ニッセイ日経２２５インデックスファンド）のパフォーマンスは？　（市場平均＝ニッセイ日経２２５インデックスファンドとすることには種々異論あろうかと思いますが、市場...

主要証券会社の２０１７年４～６月の決算 （最終損益） が出ていました。< 対面型証券 >・　野村　　　　　　５６８億円・　大和　　　　　　１９３億円・　三菱ＵＦＪ　　　９８億円・　ＳＭＢＣ日興　１４４億円　　など< ネット証券 >・　ＳＢＩ　　　　　　７６億円・　楽天　　　　　　３１億円・　マネックス　　　４億円・　松井　　　　　　２７億円　　など最近はネット証券がぐんぐんと勢力を伸ばしている！と勝手に思っ...

”貯蓄から投資へ”と言われてずいぶん経ちます。なのに、未だ投資が活発になる雰囲気を感じないのは自分だけでしょうか。かく言う自分も投資を始める前（３～４年前）のことを思い出してみると、投資信託をよく知らず、状況によっては紙くずになってしまったり、元本以上の損失をすることもありうるリスキー投資なのでは？と心配して、いろいろ調べた記憶があります。そんなことにはならないですよね。。今ではインデックス投資であ...

いろいろなところで批判的に言われている毎月分配型投信ですが、あえて保有してみて、その性能（パフォーマンス）を自分の目で確かめてみようという趣旨の第１０回目です。　（前回の記事　： あえて毎月分配型投信を保有してみた。（その９））前回から２か月経過しましたので、保有中の毎月分配型投信の運用状況も確認してみました。まず現在保有中の投信と資産割合の確認から。　（資産割合に特段の意図はありません。＆すべてN...