おっちゃんのインデックス投資実践録

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　１０月２０日時の運用成績です。（運用利回り（目標）、リスクはブログ：長期投資により増加していくリスク（”新”資産配分）参照）今月に入ってからの株価上昇により、先月からさらに利回り改善！　運用利回りも前月比 ＋０．８％。先月に続き、上出来です。ちょっと行き過ぎのような気がしますが、市場は上がったり、下がったりでしょうから、考...

２０１７年１０月の積立投資をしました！　前月と同じ投資ファンド、投資比率で積立投資。来年からつみたてＮＩＳＡが始まりますので、海外株式インデックスファンド、ＴＯＰＩＸインデックスファンド分をつみたてＮＩＳＡに切り替えてしまう選択肢もありますが、当面はこのまま （特定口座で積み立て） でいいかなと思っています。自分の特定口座やＮＩＳＡ口座にたくさんの投資ファンドがずらずらと並んでいるのを見るのは嫌いな...

もう、今さら感たっぷりかもしれませんが、１０月６日にニッセイインデックスファンド （５商品） の信託報酬率下げについて発表されましたね。自分でも”外国株式インデックスファンド”、”ＴＯＰＩＸインデックスファンド”を毎月積立しているので、信託報酬率下げはうれしい限りです。もともと他のインデックスファンドの信託報酬率とひけをとらない信託報酬率でしたが、最近は次から次への信託報酬率の低いファンドが出てきていた...

最近国内株価、米国株価がどんどん上昇していますね。日経平均株価　：　年初　１９，５９４．１６円 （終値）　→　２１，１５５．１８円 （＠10/13時 終値）　　：　約＋８％米ダウ平均　：　年初　１９，８８１．７６ドル （終値）　→　２２，８７１．７２ドル （＠ 10/13時 終値）　：　約＋１５％今年も残り２か月強ですが、日経平均でも年初来＋８％、さらに米国株は年初来＋１５％も株価が上がっています。そんな株価上昇を...

来年からつみたてNISAが始まりますね。今もNISA口座で株式や投信を保有していますが、これからどうしようか考えています。ご承知の方も多いと思いますが、つみたてNISAのポイントを整理。①　非課税投資枠　年間４０万円　（従来NISA　：　年間１２０万円）②　非課税期間　最長２０年　（従来NISA　：　最長５年 （ただし、ロールオーバーあり））③　非課税投資総額 （①×②）　最大８００万円　（従来NISA　：　最大６００万円）④　...

外貨建ての生命保険のシェアが７割を超えたそうです。外貨建て　７割超す生保各社が銀行窓口向けの生命保険を、米ドルなど外貨建てタイプへとシフトさせている。 ２０１７年４～６月期は外貨建て商品のシェア （販売額ベース） が７割を超えた。 （中略） 「老後資産の形成へ外貨建て保険を選ばれる方も多くいらっしゃいますよ。」 港区で飲食店を経営する３０代の夫婦はメガバンクの窓口でこんな説明を受けた。 （９月２６日　日...

定例ですが、９月末時点の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価）） を確認しました。　まずは保有している個別株の資産割合の確認から。全体的にほどんど変化なし。（情報・通信 ＋１％、不動産 ＋１％）さて、今月の個別株パフォーマンスと市場平均（ニッセイ日経２２５インデックスファンド）のパフォーマンスは？　（市場平均＝ニッセイ日経２２５インデックスファンドとすることには種々異論あろうかと思いますが、...

以前、個別株の配当金を使って、１００円単位で投信を！という記事を書きました。最近、保有中の個別株 （大日本コンサルタント （９７９７）） から配当金が振り込まれましたので、早速投資！１００円単位で投信が買えるようになってから、ちょくちょく話題の”ひふみプラス”を買っています。先進国株式インデックスも買っているので、大体５０：５０くらいの割合で。配当金は１００円単位、多くても１０００円単位なので、たいし...