おっちゃんのインデックス投資実践録

公的年金を運用するＧＰＩＦが不動産ファンド等への投資を増強するそうです。ＧＰＩＦ、投資先多様に公的年金を運用する年金積立金管理運用独立行政法人 （ＧＰＩＦ） が国内の不動産ファンドへの投資を本格化させる。 （中略） ＧＰＩＦは約１５６兆円の資産全体の５％を上限に、① インフラ事業 ② プライベートエクイティ （ＰＥ） と呼ばれる未上場株式 ③ 不動産などのオルタナティブ資産に投資する方針を打ち出している。 （中...

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　今年も最後、１２月２０日時の運用成績です。（運用利回り（目標）、リスクはブログ：長期投資により増加していくリスク（”新”資産配分）参照）先月からさらに利回り改善しました。運用利回りは前月比 ＋０．２％の約６．２％。今年はかなり一本調子で株価が上昇してくれたので、ほとんどヤキモキすることもなく、資産運用ができました。今年はこ...

最近、就業不能保険が人気のようです。稼ぎ時 「働けない」 に備え就業不能保険は特別な事情で働くことができなくなる事態、いわゆる 「機会損失」 に着目している。　収入が減る部分を保険で補い、その後も家計を支える。 （中略） 太陽生命の 「働けなくなったときの保険」 では、５０歳までの契約で、毎月３０万円を給付金もしくは年金の形で受け取れる。 （１２月１６日　日経新聞）自分が何等かの事情で働けなくなったら、一...

２０１７年１２月の積立投資をしました！　前月と同じ投資ファンド、投資比率で積立投資。今年の積立も今回で最後です。　今年も１月から予定通りの投資比率・投資金額で投資ができました。積立していると分かりますが、自動積立は本当に手間いらずで、楽です。忙しいときに、”忘れてた！”とか、”投資したかな？”とか考えなくてもいいこともありがたいところ。年末の資産割合の確認にて、各資産クラスへの投資比率を若干見直しする...

毎月分配型投信から資金が流出しているそうです。毎月分配投信、資金流出へ個人などのお金を専門家がまとめて運用する投資信託で、運用成果の分配金を毎月払い出す 「毎月分配型」 が苦戦している。 ２０１７年は１７年ぶりに資金流出となりそうだ。 （中略） 世界的な金融緩和で主な運用先の債権は投資妙味が低下。 元本を取り崩して目先の分配金に回す投信も増え、金融庁が 「長期的な資産形成につながらず顧客本位ではない。」...

株主優待目的で保有していた”山喜（３５９８）”の株主優待が変更になってしまいました。。　（２００株保有中）これまでの優待 （平成２９年１２月配付分）　：　２００株　⇒　２，５００円券　１枚　に対して、来年 （平成３０年６月配付分） から　：　２００株　⇒　１，０００円券　１枚　＋　オーダーシャツ割引　１，０００円券　１枚さらに、平成３０年１２月配付から　：　２００株　⇒　１，０００円券　１枚　。。。と。半...

わが家の資産形成はインデックス投資をベースに積み立てしていることはこれまで記事にしている通りです。ただ自分用の資産は一部個別株に投資をしているものの、それ以外は管理がいい加減で、今月のお金はどうしてなくなっているんだっけ？　何に使ったんだっけ？と自分でもよく覚えていないこと多し。大した金額ではありませんが、自分がこの調子ではマズイと思い、小遣い（小遣い制なので）から少しでも積み立てしていくことにし...

定例ですが、１１月末時点の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価）） を確認しました。　まずは保有している個別株の資産割合の確認から。いつもながら、ほとんど変化なし。（サービス＋１％、情報・通信 ▲１％、その他製造 ＋１％、ＥＴＦ ▲１％）さて、今月の個別株パフォーマンスと市場平均（ニッセイ日経２２５インデックスファンド）のパフォーマンスは？　（市場平均＝ニッセイ日経２２５インデックスファンドとす...

１１月末にて今年のふるさと納税を完了しました。今年は豚肉やじゃがいも、うなぎ等をお礼の品として頂きました。本当にありがとうございました。　（家族でおいしくいただきました。）ふるさと納税の制度は、いろいろ賛否両論ではありますが、各自治体は自分の特産品をアピールできますし、お礼の品をもらった人もその特産品に愛着がわきます。　ベストではないかもしれませんが、個人的にはこの制度を活用しています。そんな今年...