おっちゃんのインデックス投資実践録

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　今回は５月２０日時の運用成績です。（運用利回り（目標）、リスクは以前の記事：リバランスどころか資産割合を見直し（その２） 参照）運用利回りは前月比 ＋０．８％の約４．９％。かなり改善しました！　もともと計画利回り （期待利回り） が２．０～２．８％なので、上出来です。総資産も昨年の年末レベルまで回復しました。1月から資産割合...

いろいろ異論がでている外国債券への投資ですが、個人的に今年から外国債券の積立を再開しています。とはいえ、外国債券の基準価額は為替の影響で簡単に上下しますので、本当に大丈夫かな？という不安があります。　そこで積立投資をしながらも、国内債券へ投資した場合と比較して、外国債券投資のパフォーマンスを確認していこう、という主旨の第３回目です。　（気休めですけど。）さて、５月までの両資産クラスのパフォーマンス...

２０１８年５月の積立投資をしました！　これまで通り、同じファンド、同じ投資額にて積立投資。そういえば最近少しずつ、日経平均株価が上がってきていますね。ドル円為替も一時は１０５円くらいになりましたが、１１０円くらいまで戻ってきています。セルインメイと言われますが、北朝鮮リスクも薄らいできているようですし、なんとなくこれから秋くらいにかけて、市場全体が伸びそうな予感が。　（全然当てになりませんけど。）...

１年に１度、保有中株の評価の見直し （再評価） をしています。そろそろ３月末の決算結果が出そろってきたので、決算結果をもとに保有株を棚卸ししました。個別株の再評価（棚卸）の結果はこんな感じに。サービス株の１つは株価が上がったので、一部売却しました。残りの株式も売却した方がいいと思うんですが、利益確定すると税金がかかってしまうので、売却にためらいが。。もう１つのサービス株も昨年株価が上昇したので、割高...

米国ではインデックス投資からアクティブ（積極型）投資へ回帰してきているそうです。米運用　進む指数離れ「積極型」に資金シフト　米資産運用会社は、株価指数連動型への資金流入が減り、運用者の裁量で有望な投資策を選ぶ 「積極型 （アクティブ） 」に回帰しつつある。 （中略） 米調査会社モーニングスターによれば、３月は株価指数に連動する運用 （パッシブ型） を中心に２３憶ドル （約２５００憶円） もの資金が純流出し...

地方銀行は外債の運用でかなり損失が出ているそうです。地銀揺るがす「素人運用」地方銀行が米国債など海外債券の運用で損失を膨らませている。 全国１０５行の債券運用益は５年前に比べ２６００憶円も減り、２０１８年３月期は赤字になった可能性がある。 損失の主因は米長期金利が上がって債券が値下がりしたことだが、もう１つの理由は十分な体制がない地銀による 「素人運用」。 金融庁は地銀経営の最大リスクと懸念し始めた。...

マネー教育の必要性が話題になる中、共感できる記事が掲載されていましたので、紹介します。身を守るマネー教育が必須日銀のマイナス金利政策導入か2年余りが過ぎ、預貯金だけでは資産形成が難しい時代。 年金制度への不安もくすぶり、若いうちにマネーの知識をつける必要性を実感する人は多い。 「金もうけ」 という言葉に悪いイメージを抱く人も多いが、久留米大学教授の塚崎公儀さんは 「詐欺に遭わない、高金利の借金をしない...

月例ですが、４月末時点の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価）） を確認しました。　まずは保有している個別株の資産割合の確認から。全体的に株価が下落しましたが、保有比率としては、ほとんど変化なしですね。サービス ▲１％、その他製造 ＋１％のみ。さて、所有中の個別株パフォーマンスは？？（市場平均（ニッセイ日経２２５インデックスファンド）のパフォーマンスに対する相対パフォーマンスとして）（市場平均...

ポイント投資に思惑クレジットカードで払ったり、電子商取引（EC） サイトで買い物をするとたまるポイント。 このポイントを投資信託や株式などに投資できるサービスが相次いで登場している。 クレディセゾン、楽天証券などが参入し、プレーヤーは1年強で６社に増えた。 相次いでポイント投資に乗り出す企業の狙いは何か。　（中略） ポイント発行企業にとって、顧客がポイントを使うことは短期的には利益差圧要因になる。 ところ...