おっちゃんのインデックス投資実践録

確定拠出年金の基本商品（初期設定商品）を定期預金から投信に切り替えする金融機関が増えてきたそうです。確定拠出型年金　貯蓄より投信確定拠出年金（DC) をめぐり、掛け金を主に投資信託で運用するよう促す金融機関が増えてきた。 ５月の制度改正を機に、基本の運用商品を定期預金から投信に切り替える動きが相次ぐ。 （中略） 米国の確定拠出年金 (401k) は１９８１年に始まった。 ターゲットイヤー型投信を初期設定商品にしや...

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　今回は６月２０日時の運用成績です。（運用利回り（目標）、リスクは以前の記事：リバランスどころか資産割合を見直し（その２） 参照）運用利回りは前月比 ▲０．３％の約４．６％。残念ながら、下落してしまいました。月ごとに一喜一憂しても仕方がないことは理解しつつも、下がると残念。そんな気持ちになるなら、月ごとの確認なんてしなければ...

最近？こんな記事が出ていました。単身世帯　貯蓄ゼロ４割金融広報中央委員会の調査によると、１７年の単身世帯の平均貯蓄額は９４２万円だった。 異次元緩和前の１２年に比べて２４２万円増えて一見、豊かになっているように映る。 だが単身世帯全体を貯蓄の残高順に並べたとき、中央に位置する中央値世帯の貯蓄額は３２万円で、５年前の１００万円から大幅減った。 金融資産ゼロ世帯が４割超と増えているためだ。 （６月１４日　...

２０１８年６月の積立投資をしました！　今月も同じファンド、同じ投資額にて積立投資。先月は５月、Sell in Mayと言われますが、あまり株式が売られた感じもせず、株価も下がりませんでしたね。売られても、売られなくても、自分の投資行動に影響ありませんけど。そういえば今月で今年も折り返しですね。　時間が経つのは早い。　最近、ますますそう思います。年を取ってきたから？ チャレンジしなくなってきたから？ 新しいこと...

人生１００年時代のマネープランを「人生１００年時代」というが、長い人生をどう生き、必要なお金を準備するかというマネープランをつくったことがある日本人は必ずしも多くないだろう。 ２０１６年の野村総合研究所の調査では、１８～７９歳の日本人のうち、マネープランをつくったことがある人の比率は９％だった。 （６月７日　日経新聞）マネープランって、いわゆるキャッシュフロー表をイメージするといいかもしれませんね。...

先日、今年度の住民税・県民税の特別徴収税額通知書を受け取りました。ふるさと納税をしているので、今年も寄付した分だけキチンと住民税控除されているのを確認せねば！と。（まず間違いないはずですが、何かあっては大問題。）通知書のなかで”市民税・県民税の税額控除額”が今回のチェックポイントです。今年の税額控除額（市民税＋県民税）を見てみると、確かにふるさと納税で寄付した金額（と同程度の金額）が記載されていまし...

インデックス投資がどんどん増加しているそうです。他の方も引用されておられましたが、こんな記事が出ていました。「考えないマネー」 ETF膨張指数と同じ運用成績をめざすETFの膨張が止まらない。 世界のETFの4月末の時価総額は４兆９６９０億ドル （５４２兆円） と０７年末の５．８倍に増えた。 （中略） ETFの膨張は新たな問題を引き起こしている。 ETFは業績の良しあしに関係なく、指数に入っている銘柄を機械的に買う。 （中...

月例ですが、５月末時点の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価）） を確認しました。　まずは保有している個別株の資産割合の確認から。保有比率としては、ちょぼちょぼの増減。　（相変わらず）情報通信 ▲１％、建設 ▲１％、その他製造 ＋１％、ＥＴＦ ▲１％、小売業 ＋１％、サービス ＋２％大体±１％、多くても±２％の動き。毎月株価の増減を確認していますが、そんな確認も意味がないような。。それはさておき、所有...

少し古新聞ですが、こんな記事が出ていました。引用...