おっちゃんのインデックス投資実践録

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　今回は９月２０日時の運用成績です。（運用利回り（目標）、リスクは以前の記事：リバランスどころか資産割合を見直し（その２） 参照）運用利回りは前月比 ＋０．６％の約４．８％に改善。少し復活しました。　今年は上がったり、下がったりと、ずっとこんな感じですね。でも運用利回りは計画以上で推移していますし、昨年末からも資産は若干なが...

少し古新聞ですが、こんな記事が出ていました。AIも手を焼く日本株リスクオンとリスクオフ双方の市場心理が混在し、資金が向かう対象も日替わりでころころ変わる。 プロのファンドマネジャーたちは銘柄選別に苦労している様子だ。 人間が手を焼く今の日本株。 AI（人工知能）はうまく運用できているのだろうか。（中略） 現在、国内で公募で販売しているAI投信はおおよそ１０本ある。 （中略） 日本株を運用対象とするAIファンドだ...

２０１８年９月の積立投資をしました！　今月も同じファンド、同じ投資額にて積立投資。最近、市場にあまり動きがないので、ほとんど放置状態です。放置していても自動的に投資（定期積立）をしてくれるので、投資を忘れることもありません。気を付けるのは証券口座（もしくは引き落としの銀行口座）の投資余力金額の有無だけ。とはいえ、常にある程度纏まった金額を口座に置いているので、それもほとんどノーケアです。インデック...

いろいろ異論がでている外国債券への投資ですが、個人的に今年から外国債券の積立を再開しています。とはいえ、外国債券の基準価額は為替の影響で簡単に上下しますので、本当に大丈夫かな？という不安があります。　そこで積立投資をしながらも、国内債券へ投資した場合と比較して、外国債券投資のパフォーマンスを確認していこう、という主旨の第５回目です。　（気休めですけど。）さて、９月までの両資産クラスのパフォーマンス...

ネット証券経由で購入された投信の約３６％は損失を抱えているとの記事が掲載されました。顧客の３６％が損失インターネット証券経由で投資信託を購入・保有している顧客のうち２０１８年３月末時点では６４％が評価益を、３６％が評価損を抱えていることが分かった。 （中略） 今回の調査によると、ネット証券の方が銀行よりも投信で評価益がある顧客の比率は高い。 営業員による助言などが得られないネット証券は顧客の金融に関...

毎月分配型投信について、こんな記事が出ていました。やっぱり分配金が好きな日本人国内の運用会社が相次ぎ分配金の高さをうたうシニア向け投資信託を設定する。（中略） 毎月分配型投信は顧客の利益につながらないと一時下火になったが、形を変えての再登場だ。 日本人はやっぱり分配金が好きなようだ。 （中略） 「リタイヤ後の資産寿命を延ばしたいニーズは強い」 （三菱UFJ国際投信） （８月２１日　日経新聞）自分でも毎月分...

月例ですが、８月末時点の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価）） を確認しました。　（と言いながら、今回は諸事情により８月末ではなく、９月４日時の運用成績ですが。）まずは保有している個別株の資産割合の確認から。保有比率はこんな感じで増減しました。　各分野で少し動きがありました。　といっても、±２％ですが。情報通信 ＋１％、不動産 ▲１％、建設 ▲１％、その他製造 ▲１％、ＥＴＦ ＋２％、サービス ▲２...

すでに各ファンドの手数料競争が激しくなっていますが、将来手数料ゼロまでいってしまうのでしょうか。。投信の手数料競争　過熱米フィディリティ 「ゼロ」 型発表　「とうとうここまできたか」 米運用大手フィディリティ・インベストメンツが1日、米国株と世界株の指数に連動する２つの「ゼロコスト投信」を出すと発表すると、運用業界に衝撃が走った。 （中略） フィディリティは今回、信託報酬をゼロにするため、初めて連動対象...

最近話題のESG投資ですが、１７年度においてはインデックス（TOPIX)を下回ったそうです。ESG投資　TOPIXを下回る年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF)は１３日、２０１７年度のESG（環境・社会・企業統治）に関する取り組みをまとめた「ESG活動報告」を発表した。 （中略） １７年度の年間収益率は１３～１５％台と、いずれもベンチマーク （指標） とする東証株価指数（TOPIX) を下回った。 （中略） GPIFはESG投資の効果は投資...