おっちゃんのインデックス投資実践録

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　５月２０日時の運用成績は。。 （運用利回り（目標）、リスクは以前の記事：リバランスどころか資産割合を見直し（その２） 参照）運用利回りは前月から０．８％悪化してしまい、＋３．２％。先月までは上り調子だったんですが、今月は一転、市場下落中。。どうも市場の雲行きが怪しいですが、今年に入ってから、順調すぎたような気もするので、こ...

１年ぶりに確定拠出年金の運用状況のお知らせが届きました。確認してみると、投資元本 （１００％） に対して、１０９．２％の運用状況でした。確定拠出年金を始めて、４年。ざっくり、約２．３％の年利回りで運用されています。想定利回りが２．０～２．８％ （想定リスク ±２０％ （２σ）） なので、ほとんど計画通り。　（これほど合うものなのか？という疑惑もありますが。）保有資産の比率も確認してみます。・　国内株式　約...

２０１９年５月の積立投資をしました！　今月も同じファンド、同額にて積立完了。４月からずっとバタバタしているので、ろくに資産額の動きを確認していませんが、積立投資はいつも通り、実行しています。といっても、積立設定さえしてあれば、なにもする必要がありませんけど。。”SELL　IN　MAY”というアノマリーの通りなのか、どうか分かりませんが、長いゴールデンウィークが明けるやいなや、海外、国内ともに市場が下落してい...

いろいろ異論がでている外国債券への投資ですが、個人的に去年の１月から外国債券の積立を再開しています。とはいえ、外国債券の基準価額は為替の影響で簡単に上下しますので、本当に大丈夫かな？という不安があります。　そこで積立投資をしながらも、国内債券へ投資した場合と比較して、外国債券投資のパフォーマンスを確認していこう、という主旨の第１０回目です。　（気休めですけど。）さて、５月までの両資産クラスのパフォ...

株式、投資信託などのリスク資産をよく、”元本割れの可能性がある”と表現されますが、どうですかね。間違ってはいませんが、非常にネガティブな表現だと思います。最近、こんな記事が出ていました。定期預金残高、最低に個人が銀行に預ける定期預金の残高が減少している。 日銀のマイナス金利政策を受け、２０１８年末に過去最低を更新した。定期預金から流出した資金は現金に回り、家計の現金保有残高は過去最高になった。 （中略...

投信の主役が”毎月分配型”から”テーマ型”に移行してきているそうです。投信運用　テーマ型に依存投資信託市場で「主役交代」が鮮明になっている。 公募株式投信について２０１８年度の運用会社別の資金流出入を比較したところ、上位には次世代通信規格の「５G」関連などテーマ型投信で残高を伸ばした運用会社が並んだ。 （４月１６日　日経新聞）資金流入超の投資信託の上位３つは、①　次世代通信関連世界株式戦略ファンド （THE 5...

久しぶりに読み返してみた本 （小説） にこんなことが書いてありました。資産運用の秘訣は”資産運用しないこと。　そして税金を払わないこと”この言葉には、なかなか考えさせられました。　”資産運用をしない”については、額面通りにタンス預金をしておけばいいといった話ではなく、”利子の高い外貨預金 （リスクの小さい）に預金し、その外貨で使って生活すれば十分。　デイトレードのような運用をしても、うまくいかない”と。（...

今回は３月末時点の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価））の確認です。　いつも通り、まず保有している個別株の資産割合の確認から。先月と比べて、情報・通信 ▲１％、建設 ▲１％、その他製造 ＋１％、ETF ▲１％。各カテゴリーとも、微妙に増減しました。　さて、４月末の個別株パフォーマンスは？？　（市場平均（ニッセイ日経２２５インデックスファンド）のパフォーマンスに対する相対パフォーマンスとして）（市場...

最近話題のAI （人工知能） を使って、株価予測（日経平均株価の予測）をしてみようかな、という記事の最終回です。 （ただの個人的な戯れです。）前回までに株価の予測モデルを作ってみて、株価 （具体的には日経225連動型上場投資信託 1321）を予測してみました。今回はその予測モデルを使って、3/4以降の株価を予測し、実績と比較してみた結果を紹介します。前回と同様、一応、その日の騰落レンジ予測は当たっていますが、デジ...