おっちゃんのインデックス投資実践録

MMT理論って、ご存じですか？MMTは死んだのか現代貨幣理論（MMT)に話が及ぶと、多くの政策当局者は「トンデモ理論」といった反応をする。 （中略） 自国通貨を発行できる国は過剰なインフレにならない限り、財政赤字を膨らませても心配ないとするMMT。　もうブームは終わったのか。（８月２８日　日経新聞）受け売りですが、”MMTの理論の適用”にあたっては、いくつかの条件があるそうです。①　自国通貨を自国の中央銀行が発行でき...

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　８月２０日時の運用成績は。。 （運用利回り（目標）、リスクは以前の記事：リバランスどころか資産割合を見直し（その２） 参照）運用利回りは前月から▲０．８％と少し悪化して、＋２．５％。総資産の増減率、いわゆるリスクも＋２．６％と想定リスク内で推移しています。若干悪化しましたが、それでも想定範囲内の動きです。最近、世界・国内と...

日本株価がどうも下落基調ですね。。PBR　トヨタも１倍割れ東京株式市場でPBR（株価純資産倍率）が１倍を下回る銘柄が増えている。２日に業績予想を下方修正したトヨタ自動車も１倍を割り込むなど、１３日時点で東証１部企業の５割強に当たる１１５２銘柄が１倍割れとなり、今年最多となった。（８月１４日　日経新聞）主にPBRが低下した主な銘柄として、こんな銘柄があげられていました。京セラ　０．９９倍トヨタ　０．９８倍三...

２０１９年８月の積立投資をしました！　今月も同じファンド、同額にて積立完了。先月、”7/12にはNYダウが最高値を更新。２万７０００ドルを突破し、２万７，３３２ドル！”と記事にしましたが、今月（8/15時点）は一転、２万５，５７９ドルまで下がってしまいました。”少し上がりすぎているかも？”と言った矢先に、この下落。やはり年初から上がりすぎていたのかもしれないので、平均回帰中なのかもしれません。先月”上がっても、...

これまで会社員が加入できなかったiDeCo（イデコ）に会社員も入れるようになるかもしれません。全ての会社員、ｉＤｅＣｏへ加入可能に　改革の案が判明確定拠出年金の仕組み老後にむけた資産形成を促すため、厚生労働省が私的年金「確定拠出年金」についてまとめた改革案の概要が分かった。勤め先で「企業型」に加入する会社員が、個人で入る「個人型（ｉＤｅＣｏ〈イデコ〉）」は原則として併用できないルールを改め、全ての会社...

”お年玉”ならぬ、”お盆玉”新しい習慣が広がりつつあるそうです。　（わが家には斯様な習慣はありませんが。。）「お盆玉」 ５０代は１人１．３万円お盆で帰省した孫や親戚の子どもに小遣いを渡す「お盆玉」という新しい習慣が広がりつつある。 明治安田生命保険が全国の２０代から７０代の約１７００人を対象に子ども１人当たりに渡すお盆玉の額を聞いたところ、５０台が１万２，９４６円と最も多かった。 ６０代と７０代も１万円...

最近いろいろ増えてきているAI投信ですが、その成績はあまりよくないようです。AI投信、成績ふるわず人工知能（AI)を投資判断に活用し、有望銘柄を探そうとする投資信託が増えてきた。 高収入を期待した個人投資家の資金を集めたが、足元の成績はいまひとつだ。 なぜなのか。 日興リサーチセンターがAIを投資判断に活用して株式に投資する国内販売のアクティブ投信（為替ヘッジなし）１５本のうち、６月末時点で設定から１年以上た...

今回は７月末時点の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価））の確認です。　いつも通り、まず保有している個別株の資産割合の確認から。先月と比べて、サービス ▲１％、情報・通信 ▲１％。すべてマイナスで、プラス分はどこへ行ってしまったのか。。おそらく、プラス分は小数点以下のわずかな増加で、丸められてしまったみたいですね。さて、７月末の個別株パフォーマンスは？？　（市場平均（ニッセイ日経２２５インデッ...

最近はポイントを使った投資が増えているそうです。今どきはポイントで投資「少ない単位から使えるので便利」 神奈川県の大学生、沢木武志さん（仮名）（２２）は語る。 楽天カードでよく買い物をする沢木さんは、ためた「楽天スーパーポイント」でせっせと買っているものがある。 投資信託だ。 相場の下落局面ほど購入金額も増えるという。 （中略) この１年で投資を増やした資産を聞いたところ、２０台の４割が「ポイント投資を...