おっちゃんのインデックス投資実践録

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　さて９月２０日時の運用成績は。。 （運用利回り（目標）、リスクは以前の記事：リバランスどころか資産割合を見直し（その２） 参照）運用利回りは前月から１．０％改善して、＋３．５％！総資産の増減率、いわゆるリスクも＋５．５％と想定リスク内。今月は一気に市場が回復しましたね。これほど急に戻るとは、前月の時点で全く予想していません...

日本でも浸透してきた企業型確定拠出年金ですが、いよいよ”投信運用”が基本になりつつあるようです。「投信運用が基本」　じわり投資信託によるリスク運用を初期設定（デフォルト）とする企業の確定拠出年金（DC)が増え始めた。 DCの窓口業務などを担う運営管理機関大手10社によると、２０１８年度末で１年前の２．７倍になった。 預金など元本確保型の商品ばかりだと運用成績はかえって伸び悩む可能性がある。 （８月１８日　日経...

２０１９年９月の積立投資をしました！　今月も同じファンド、同額にて積立完了。”先月 (8/15時点) で、NYダウが２万５，５７９ドルまで下がってしまいましたね。”と記事にしていたら、今月に入って、あれよあれよと上昇し、２万７，２１９ドル（9/15時点）まで戻ってきました。　それに伴って？　日本株市場も。積み立て投資中の資産もこの１か月で随分戻ってきた感じがしています。それにしても、１か月前はかなり悲観予測が並ん...

いろいろ異論がでている外国債券への投資ですが、個人的に去年の１月から外国債券の積立を再開しています。とはいえ、外国債券の基準価額は為替の影響で簡単に上下しますので、本当に大丈夫かな？という不安があります。　そこで積立投資をしながらも、国内債券へ投資した場合と比較して、外国債券投資のパフォーマンスを検証していこう、という主旨の第１２回目です。　（気休めですけど。）さて、９月までの両資産クラスのパフォ...

少し古新聞ですが、さわかみ、セゾン、レオス等の独立系投信への資金流入額が１兆円を超えたそうです。独立系投信、流入１兆円超「老後２０００万円問題」などを背景に長期積み立て投資への関心が改めて高まっている。 先駆けて取り組んできたのが独立系運用会社だ。 皮切りとなったさわかみ投信のファンド設定から今月でちょうど２０年。 レオス・キャピタルワークスやセゾン投信などが続き、資金流入額は累計で１兆円を超えた。 ...

福沢諭吉の”学問ノススメ”　そのなかでも”天は人の上に人を造らず、人の下に人を造らず」という言葉はあまりにも有名ですよね。ただ、本当に大事なのはその続きの言葉だと思います。（自分でも結構最近まで知りませんでした。）少し長いのですが、そのまま引用します。”しかし、広く人間社会を見渡すと、賢愚・貧富、さらに貴族や身分の低い人など、人間の暮らしには、まさに雲泥の差がある。なぜなのだろう。　その理由はまことに...

以前、家計の支出圧縮のために、家族全員のスマホを格安スマホに切り替えしたこと、を記事にしました。といっても、自分のスマホ含めて、一部は格安スマホに切り替え済でしたので、今回切り替えしたのは２人分。格安スマホといっても、さまざまな会社の機種やプランがありますので、一概には言えませんが、個人的には結構気に入っています。メリットはなんと言っても、コストの安さです。自分も含めて、使っているプラントは月額で...

中高生、30歳の貯蓄目標は１，０００万円だそうです。　中高生、３０歳の貯蓄目標 １，０００万円ソニー生命保険が全国の中学生と高校生の合計１，０００人を対象に３０歳での貯蓄額の目標を聞いたところ、１，０００万円以上と答えた割合は３８．６％だった。 平均額は中学生で１，０７５万円、高校生で９２１万円だった。１０年後の日本について「不安」または「どちらかといえば不安」と答えた割合は中学生が６８．５％、高校生...

今回は８月末時点の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価））の確認です。　いつも通り、まず保有している個別株の資産割合の確認から。先月と比べて、その他製造 ▲１％、ETF＋１％。ETFが＋１％になったのは米国の株式市場がドンと下がったときに勢いでS&P５００のETFを１株だけ買い増ししたので、その分ですね。　買い増ししたあと、市場がさらに下がったので、よかったのか、わるかったのかわかりませんが。。さて、８...