おっちゃんのインデックス投資実践録

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　さて１０月２０日時の運用成績は。。 （運用利回り（目標）、リスクは以前の記事：リバランスどころか資産割合を見直し（その２） 参照）運用利回りは前月から０．３％改善して、＋３．８％！総資産の増減率、いわゆるリスクも＋６．４％と想定リスク内。先月に続き、今月も市場は回復傾向でした。１０月１８日に日経平均株価も一時、取引時間中の...

これまで金や銀に連動する投資商品には保管料などのコストがかかっていましたが、今は”ゼロコスト”の投資商品が広まっているそうです。　すごいですね。ゼロコスト投資　広がる投資家が運用手数料を払わずに済むゼロコストの投資商品が世界で広がっている。 米国では株式投資信託に続いて「金」や「銀」価格に連動する投資商品で無料の商品が登場した。 （中略） 米バークレイズ銀行は８日、金と銀の価格に連動する２本の上場投資...

２０１９年１０月の積立投資をしました！　今月も同じファンド、同額にて積立完了。そういえば、”eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）”の運用管理費用（信託報酬）が2019年11月12日より税込0.165％から税込0.0968％に引き下げられるそうですね。　自分で投資してる外国株式投信”ニッセイ外国株式インデックスファンド”の信託報酬は0.10989%なので、さらに信託報酬が安くなっています。信託報酬も0.1%を割ってきましたか。　すごいです...

これまで使っていた自分用PC（主に投資管理用）の具合がよくなかったので、新しいPCに買い換えました。もともと、ある海外メーカー製PCでしたが、購入直後からブルースクリーンのオンパレード。。スペックはそれなりだったので、処理は早かったものの、大事なところでフリーズ＆ブルースクリーンを繰り返す始末。いろいろ原因やら対策やらを調べてみても、”設定の問題で、設定値を変えてみた方がいい”とか、”そもそもCPUとか周辺機...

利回り０％の社債が発行されるそうです。社債利回り０％発行トヨタ自動車グループで販売金融など手掛けるトヨタファイナンス（名古屋市）は25日、利回りが０％の普通社債を発行する。 一般企業が発行する社債で発行時の利回りがゼロになるのは国内では初めて。 （中略） 投資家は３年間保有しても実質的な金利収入はゼロだ。 （中略） 銀行が日銀に預けるお金（当座預金） の一部にはマイナス０．１％の「コスト」がかかる。 日本...

今回は９月末時点の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価））の確認です。　いつも通り、まず保有している個別株の資産割合の確認から。先月と比べて、すべてのカテゴリーとも全く変更なし。　こんなときもあるんですね。さて、９月末の個別株パフォーマンスは？？　（市場平均（ニッセイ日経２２５インデックスファンド）のパフォーマンスに対する相対パフォーマンスとして）横軸に投資開始からの年月、縦軸には個別株資...

１０月の相場感について、こんな記事が出ていました。１０月は荒れ相場？日経平均株価は１０月に入り、３月までに４００円余り下げた。 過去５年の日経平均の月中値幅（高値と安値の差）を月別に比べると、実は１０月が平均１，７６４円で最も大きい。 「米国の投資信託が１０月決算に備えた売りを出しやすい」 （大和証券の木野内栄治チーフテクニカルアナリスト）との指摘があり、荒れ相場を警戒する投資家が少なくない。（中略...

一般的に言われてはいますが、ROE（自己資本利益率）の高い会社の株式はリターンも高いとの記事が出ていました。それでも指標はROE自己資本利益率（ROE)　８％超を目標に掲げる通称「伊藤リポート」を経済産業省が２０１４年夏に公表してから丸５年。 ROEへの注目度は高まり、数値の高低で株価の騰落にはっきり差が出るようになった。 （中略） 智剣・Oskarグループが東証株価指数（TOPIX) ５００構成銘柄を対象に過去１０年の投資...

一時は（今も？）非難されている毎月分配投信ですが、依然一定のニーズがあるようです。毎月分配投信　実力で選ぶ逆風が吹いていた「毎月分配型」の投資信託の人気がここにきて回復してきた。 元本を取り崩して分配するファンドを金融庁が問題視し、販売会社も積極的には扱ってこなかったが、５月に２年ぶりに資金流入に転じた。運用しながら定期的に取り崩す金融商品は、リタイア世代の投資家に向くとの指摘もある。 複雑な分配金...