おっちゃんのインデックス投資実践録

投信コスト（信託報酬）が下がっているそうです。投信コスト　６年連続減金融庁は２５日、国内の投資信託５，５００本の運用成績について２０２０年の調査結果を発表した。 確定拠出年金（DC)やつみたて少額投資非課税制度（NISA)がけん引し、投資家が払う信託報酬の平均は６年連続で低下した。 （中略） 国内の公募投信５，４８４本を対象に２０年３月時点で調査した。 投資家が運用会社に払う信託報酬は全ファンド平均で１．２７...

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　今月は先月に続き、するするっと株式市場が回復してきていますね。　さて、今月の運用状況は？（運用利回り（目標）、リスクは以前の記事：リバランスどころか資産割合を見直し（その２） 参照）運用利回りは前月から０．４％改善して、プラス３．４％。総資産の増減率、いわゆるリスクは▲１．０％。昨年末から比較すると、まだマイナスですが、ま...

２０２０年８月の積立投資をしました！　先月と同じ投資信託、同じ金額で投資完了。下がりっぱなしだった先進国REITもじわりじわりと回復してきています。それでもまだ、年初からマイナス２０％くらいですけど。ただ、一時は年初値からマイナス４０％、年初来高値からマイナス４５％くらい下落しましたから、随分戻りました。今年の積み立ても残り４か月。海外株式や国内株式の資産について、自分になんだかんだと言い訳をしながら...

これまで何度か記事にしていますが、いまだ”外貨建て保険”のトラブルが増え続けているそうです。外貨建て保険、苦情が過去最多2019年度の外貨建て保険の苦情が、前年比1割増の2822件と過去最高になった。生命保険協会が29日発表した。販売の伸びに伴ってトラブルも増えているが、「為替変動や元本割れのリスクを十分に知らされなかった」など高齢契約者らの苦情が絶えない。（中略） 苦情も統計をとり始めた12年度から7年連続で増...

市場関係者の日経平均株価予測が公表されていますね。　最近も。。下値メド　２万１，５００円前後　日経平均、市場関係者の見方１１日の東京株式市場で日経平均株価は大幅に反落し、前日比６５２円安の２万２，４７２円で取引を終えた。 （中略） 市場関係者に今後１か月程度の下値メドを聞くと２万１，５００円～２万２，０００円前後とする見方が多い。（６月１２日　日経新聞）とか、日経平均２万２，０００円割れ、下値めどは...

”GPIFの昨年度成績は大赤字！”と報道されていましたが、すぐに挽回したそうです。　それも過去最高。GPIF:：運用益１２兆円超と過去最高（４～６月）世界最大の年金基金、年金積立金管理運用独立行政法人（ＧＰＩＦ）の2020年度第１四半期（４－６月期）運用益は過去最高となった。新型コロナウイルスによる経済悪化に対処するための世界的な金融緩和などを受けた国内外の株価上昇が要因で、過去最大の運用損を計上した１－３月期...

毎月の定例ですが、７月末時点の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価））を確認しました！まず、保有株式のカテゴリー毎の資産額割合の確認から。サービス ＋３％、建設 ▲１％、その他製造 ▲３％、小売業 ▲１％今月は少し動きがありました。　一部の銘柄が上昇する一方、がっつり下がる銘柄もありましたが、トータルとしては先月からあまり変わらない感じでした。　さて、７月末の個別株のパフォーマンスをは？？（市場...

今年に入って、金が暴騰していますね。NY金、初の２，０００ドル超え金の国際価格が初めて１トロイオンス２，０００ドルを突破した。（中略） 新型コロナウイルス感染拡大が収まらず、世界で経済の停滞が長期化するとの観測が強まり、安全資産とされる金が買われた。 低金利やドル安の進行も金価格を押し上げた。（中略） 年初来の上昇率は３０％を超え、７月の１か月間だけで１２％上昇した。 （中略） 金を裏付け試算に持つ上場...

新型コロナによる市場下落前の２０１９年度ですが、人株主数は過去最高まで増えたそうです。個人　最多５，６７２万人に東京証券取引所によると、２０１９年度の個人株主数は延べ５，６７２万人と過去最高だった。 「老後２０００万円問題」などを契機にミレニアル世代が資産運用に踏み出している。 新型コロナウイルスによる急落相場で「逆張り」の買いを入れつつ、中長期的な視点で配当利回りや株主優待を手掛かりにした銘柄選別...