おっちゃんのインデックス投資実践録

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　今月は先月に続き、するするっと株式市場が回復してきていますね。　さて、今月の運用状況は？（運用利回り（目標）、リスクは以前の記事：リバランスどころか資産割合を見直し（その２） 参照）運用利回りは前月から変わらず。（±０％）総資産の増減率、いわゆるリスクは▲０．７％。　（０．３％改善）保有資産額は２～３月の市場暴落時からすっ...

２０２０年９月の積立投資をしました！　先月と同じ投資信託、同じ金額で投資完了。今年の積み立て投資も3/4が終わり、残り 1/3。　早いものです。機関投資家に比べて、個人投資家の有利なところは”時間”と言われています。個人であれば、機関投資家やファンドマネージャーと異なり、四半期ごと、１年ごと等の一定期間で成果を上げたり、外部から要求されることもなく、自分自身の人生計画に沿って、長期間腰を据えて投資すること...

いろいろ異論がでている外国債券への投資ですが、個人的に去年の１月から外国債券の積立をしています。とはいえ、外国債券の基準価額は為替の影響で簡単に上下しますので、本当に大丈夫かな？という不安があります。　そこで積立投資をしながらも、国内債券へ投資した場合と比較して、外国債券投資のパフォーマンスを検証していこう、という主旨の第１８回目です。　（気休めです。）前回から２か月経過し、株式市場が回復する中、...

外国株式や外国債券を買うときに為替ヘッジあり、なしをどうするか考えますよね。為替ヘッジ　ありか、なしか外国株や外国債券などの投資信託を買うときに迷うのが、円相場の影響を受けない為替ヘッジありにするか、ヘッジなしにするかだろう。 通常は円高が進めばヘッジありが、円安ならヘッジなしのリターンが大きくなる。 しかし、為替相場の先行き予想は難しい。 （中略） リターンを見ると債券も株式も、旗艦が１，３，５年で...

三菱UFJ国際投信から国内初の”成果報酬型”の投信が出るようです。「成果報酬型」投信に参入三菱UFJ国際投信が「成果報酬型」の投資信託の運用を今月始める。 基準価格（時価）の最高値更新時だけ運用報酬を得る。 販売会社を介さない直販で国内初。 （中略） 投資家は投信の保有残高に応じて信託報酬を支払う。 三菱UFJ国債が２３日に設定する投信は運用担当者が銘柄選別する日本株の「アクティブ型投信」で、信託報酬は信託銀分の...

すでにいろいろなところでニュースになっていますので、今更感がありますが、バークシャー・ハザウェイが日本の総合商社５社の株を取得したそうです。バフェット投資、鈍い波及著名投資家ウォーレン・バフェット氏が率いる米投資会社バークシャー・ハザウェイが日本の５大総合商社株を取得した余韻が冷めない。 ただ「なぜ商社か」。　株式市場の関係者はまだふに落ちていない。 （中略） 「外国人投資家は足の速いヘッジファンド...

８月末時の世界株の時価総額が最高（9,400兆円）になったそうです。　世界株　時価総額最高に世界の株式時価総額膨らんでいる。 ８月末時点で８９超ドル（９，４００兆円） 強と、月末ベースでは２０１９年１２月以来８か月ぶりに過去最高を更新した。 米中がけん引し、新型コロナウイルスによる消失分を取り戻した。 （中略） 世界の投資マネーが米国株に向かっており、３１日の米国市場では電気自動車テスラの売買代金が、わずか...

毎月の定例ですが、８月末時点の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価））を確認しました！まず、保有株式のカテゴリー毎の資産額割合の確認から。サービス ▲３％、情報・通信 ▲１％、建設 ＋１％、その他製造 ＋２％、ETF ＋１％。相対的に上がった銘柄、下がった銘柄がありましたが、全体的な資産額は増加したようです。　さて、８月末の個別株のパフォーマンスをは？？（市場平均（ニッセイ日経２２５インデックスファ...

残暑の厳しい９月は株安傾向にあるそうです。。暑い９月は株安傾向に残暑が厳しい９月は株安になりやすい。　１９７０年から２０１９年までの５０年間の気温データと日経平均株価を、日経アセットマネジメントの吉野貴晶氏が分析した。 ９月に最高気温が３０度以上の真夏日を記録した日が１０日以上あった１７年分の株価を見えると、９月は平均で１．８２％下げている。（中略） 吉野氏は「暑いままだと衣料品が外食、レジャーなど...