おっちゃんのインデックス投資実践録

アクティブ投信か？　インデックス投信か？についてこんな記事が出ていました。投信評価は長期目線で投資信託を購入する際はパフォーマンスのよいファンドを選びたくなる。そこで気になるのが過去の実績だ。 （中略） アクティブ型の場合、過去１年の収益率（トータルリターン）の平均はマイナス4.65％（最高 45.88％、最低 マイナス59.34％）だった。 過去5年でみると10.28％ （最高 20.66％、最低 1.11％）であった。 一方、イン...

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。　さて、今月の運用状況は？運用利回りは前月から続落。　0.4％下がって、5.9％。総資産の増減率、いわゆるリスクは +0.6％ （昨年末比）。また、ずるずるっと下がってきていますね。。資産増減率も昨年度末とくらべて、+0.6％。毎月積立している分は積み上がっている（増額）なので、実質マイナスになっています。続いて、利回り推移も確認。今月は...

2022年10月の積立投資をしました！いつも通り、同じ投資信託（ファンド）を積立て。今年も11月、12月と残り2カ月。　今年も予定通りの積み立てができそうです。今年は去年のような上昇市場どころか、逆に下落中という感じなのですが、前向きにとらえれば、将来の上昇相場に向けて、いい仕込みができている、ということなのかもしれません。とはいえ、本格的なリセッションは来年からしばらく続く、といった意見もあるようです。米...

いろいろ異論がでている外国債券への投資ですが、2018年1月から外国債券の積立をしています。とはいえ、外国債券の基準価額は為替の影響で簡単に上下しますので、本当に大丈夫かな？という不安があります。　そこで積立投資をしながらも、国内債券へ投資した場合と比較して、外国債券投資のパフォーマンスを検証していこう、という主旨の第34目です。　（気休めです。）前回から2か月が経過し、9月11日時点の両資産クラスのパフォ...

これまでTOPIXの算出に組み入れられていた会社のうち、493社を将来的に外す方向との記事が出ていました。TOPIX 493社比率下げ東京証券取引所 は7日、東証株価指数 (TOPIX）の算出方法を見直して493社の構成比率を引き下げると発表した。 TOPIXを構成する旧東証１部上場の2168社のうち2割強が対象になる。 （中略） 東証は2022年10月末から3カ月ごとに構成比率を引き下げ、25年1月末に指数から外す。 （10月8日 日経新聞）今回の処...

若者たちの世代で投資が増えてきているそうです。資産づくり　若年層が主役に「預金していても仕方がない。 必要最低限を残し、他は全て投資信託や米国の個別株で運用している」。 20代後半の女性会社員は明かす。 （中略） 著書の中で高田氏（注 : 日銀審議委員の高田創氏）が「期待の星」と呼ぶ20～30歳代は資産運用によるトラウマの経験がほとんどなく、前向きな兆しもみられるという。 (10月4日　日経新聞）現在40歳代以上の世...

少し古新聞ですが、中小型株についてこんな記事が出ていました。中小型株に「仕込みの秋」水面下でアクティビスト（物言う株主）が動き始めた。 来年６月の株主総会シーズンをにらみ、９月がターゲットの株を買う追い込み時期だからだ。 （中略） 株主提案は総会の８週間前まで出す必要がある。（中略）そして株主提案をするためには６カ月以上前から継続して議決権の１％以上、もしくは３００個以上を持つ必要がある。逆算すると...

2022年9月末時点の個別株の運用成績 (vs 市場平均 （日経平均株価））を確認しました。まず、9月末時点の運用状況 （vs 市場平均 （日経平均）） から。（市場平均（ニッセイ日経２２５インデックスファンド）のパフォーマンスに対する相対パフォーマンスとして）横軸に投資開始からの年月、縦軸には個別株資産とインデックス投資をした場合の資産との比率をとっています。（注１）　比率１であれば”市場平均同等”、比率１以上であ...

インフレを止めるために、容赦なく金利が上がっています。ＦＲＢが3回連続0.75％利上げ、年内もう一段　「制約的」水準維持へ［ワシントン　２１日　ロイター］ - 米連邦準備理事会（ＦＲＢ）は２０─２１日に開いた連邦公開市場委員会（ＦＯＭＣ）で、フェデラルファンド（ＦＦ）金利の誘導目標を０．７５％ポイント引き上げ、３．００─３．２５％とした。０．７５％ポイントの利上げは３回連続だが、年内に同規模の利上げを少なく...